Своими руками: ФРС подкосила экономику США через банковский сектор
Депозиты в американских банках уменьшились на 472 млрд. долларов - Это 2, 5%, самый большой за 39 лет Отток. Признание экономической несостоятельности грозит десяткам кредитных организаций. А реальный сектор уже сползает в рецессию.
Все началось с мартовского краха Silicon Valley Bank (SVB) - 16-го по активам. Ценные бумаги иных участников рынка с похожим портфелем ценных бумаг сразу потеряли в цене. Заговорили о системном кризисе. На всякий случай власти закрыли и нью-йоркский Signature Bank.
в правительстве уверяли: Все под контролем. Федрезерв принял меры. Например, запустили программу срочного оплаты (BTFP). Проблемным организациям сделали предложение целевые заимствования для возврата депозитов.
Однако спираль раскручивается." Отток средств длится уже четвертый квартал. Как правило, граждане выводят деньги с незастрахованных депозитов на сумму больше 250 тыс. долларов ", - указывает Георгий Свирин, специалист по интернациональным финансовым рынкам маркетплейса " Финмир ".
Банки подкосило резкое повышение ставок. Плюс непрофессиональное управление активами.
" Главная проблема - ускорение инфляции. Ее тормозят увеличением ставки. В итоге деньги от ФРС подорожали, А государственные Акции, в которые вложили клиентские Депозиты, потеряли в цене. Это привело к убыткам ", - комментирует Свирин.
заместо того чтобы санировать проблемные кредитные организации (Как, например, производил российский ЦБ), Федрезерв накачивал их деньгами, позволяя держаться на плаву. Последствия не заставили себя ждать.
Весной аналитики припугнули: на пороге банкротства Synchrony Financial (SYF), Discover Financial Services (DFS), Western Alliance, Valley National Bancorp, Associated Banc Corp (ASB). Причина та же: слишком высокое соотношение кредитов и депозитов, то есть основная масса займов фондируется за счет привлеченных средств.
вопросов для крупных игроков до тех пор пока не просматривается - разорятся в большинстве своем региональные. Однако и Это мощный удар. В 1-ю очередь потому, что сократятся ссуды в реальном секторе.
помимо этого, банкротства усилят панику и перекачивание депозитных средств из банковской системы на финансовый рынок, А равным образом в сырьевые активы или криптовалюту. Экономика понесет значительные потери, добавляет Евгений Шатов.
по результатам экспертизы Сapital Lab, госдолг США даже при ограничении расходов, на чем напирают республиканцы, продолжит расти. А нехватка доступных ресурсов, нужных для решения текущих вопросов, усилится.
Bank of America предсказывает во 2-м полугодии " умеренный " спад экономики. Но существует и более пессимистичные сценарии. Так, по отзывам известного американского инвестора Джима Роджерса, из-за рекордного государственного долга неизбежна рецессия на четыре-пять лет.
Депозиты в американских банках уменьшились на 472 млрд. долларов - Это 2, 5%, самый большой за 39 лет Отток. Признание экономической несостоятельности грозит десяткам кредитных организаций. А реальный сектор уже сползает в рецессию.
